现金管理服务

    工商银行现金管理服务是工商银行凭借雄厚的实力，先进的手段和丰富的经验，将收款、付款、账户管理、投资、融资、信息服务等产品进行有机组合，为客户量身定制个性化现金管理方案，提供综合化的服务，协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划，在保证流动性的基础上，实现客户效益最大化。
    工商银行的现金管理服务特别适合于现金流量大的企业、单位。国外各知名银行都将现金管理作为对公司客户提供金融服务的一项重要内容。
    工商银行现金管理服务的主要有以下几类：
    收款服务：紧密结合不同客户资金运动特点，向客户提供最为合适的收款服务，协助客户快速归集资金，减少资金在途时间，提高资金使用效率。包括即时通（异地通存通兑）、支票直通车（无需到银行即可验证支票真伪、是否空头支票）、网上银行收款新产品。
    付款服务：除提供支票、汇票、本票、信用证等传统支付工具外，工商银行不断创新支付产品，使客户付款更加方便，并协助客户对付款进行更有效的控制，提高财务管理水平和工作效率。包括网上银行支付、牡卡公务用卡服务（无需现金，通过财务POS进行报销费用）、批量付款等付款新品。
    账户管理及信息服务：根据客户财务管理需要，利用技术网络优势，协助客户对账户资金来源、使用及余额有效监控，在现金管理全过程，提供完善的信息服务，实现资金流和信息流同步，协助客户促进资金流和物流的紧密结合，提供全面的业务决策信息支持。包括账户收支管理（协助客户进行账户余额控制，使客户保持最低资金占用）、支付控制（按客户指令对账户余额进行保留）、集团二级账户（集团客户对分支机构账户进行实时监控）、网上银行账户信息查询等。
    电子商务：企业在电子商务交易网站上进行在线采购，利用工行网上银行完成支付款项。
流动资金头寸管理：工商银行通过提供多种短期投资、融资服务，使客户保持最佳的流动资金头寸，将更多的资金用于更好的投资机会，以更低的资金成本获得更多的收益。包括组合存款、投资（债券、基金）、短期融资（法人账户透支、应收账款保理）、委托贷款等。